Comments on: how to go about fixing credit report?

By: Stefan

Stefan — Fri, 27 Feb 2009 21:22:06 +0000

The bills are probably not his and may be errors. They probably sent the bills to either an old address or someone else with the same name. You should just fix this using simple credit repair. Check out the source website and their free evaluation form. Good luck.

By: nursebob

nursebob — Tue, 24 Feb 2009 22:48:34 +0000

1. Nooit praten met een verzameling agentschap en / of de schuldeiser door de telefoon. Enige schriftelijk. Stuur ze een validatie brief als een verzameling van haar bureau. Als het de oorspronkelijke crediteur, dan misschien een beloning voor verwijderen brief. 2. Hoe oud zijn deze schulden? Als ze oud zijn, het meest waarschijnlijk de oorspronkelijke schuldeiser heeft deze uitgeschakeld of verkocht aan een verzameling agentschap. 3. Betalen deze oude schulden daadwerkelijk gewond uw krediet, omdat het opnieuw de datum van de laatste activiteit. 4. Je kan een eenvoudige geschil online als "Geen kennis van de rekening". U vindt dat ze te verwijderen, omdat het vaak zo oud de oorspronkelijke schuldeiser wont afval het moment verifiëren daarvan. 5. Tot vaststelling van uw krediet is eenvoudig maar tijdrovend. Bezoek de website onder. Het biedt alle informatie die u nodig hebt om te weten te reparatie van uw krediet.

By: stephenweinstein

stephenweinstein — Sun, 22 Feb 2009 06:02:19 +0000

1. There is no central agency where you can just pay off the debts. You can pay off the debts only to whomever is owed the money.

2. Paying off the debts will not immediately remove the bad marks. Once the debt is not paid on time, that fact may remain on the credit report for 7 years, even if the debt is paid sooner.

By: bdancer222

bdancer222 — Thu, 19 Feb 2009 04:54:23 +0000

Paying derogatory items will not get them removed from your credit report or improve your score. In fact, it may initially decrease your score. The older the item, the less impact on your score. When you pay old debt, it becomes a current transaction and counts more in your score calculation, including the negatives.

However, paid old debt always looks better than unpaid old debt. Creditors look at your whole report, not just the score.

You are probably dealing with collection agencies, not the original creditors. Phone conversations are not a good idea. Send the collection agency a letter. If you are sure the debt is legit, you can just make a settlement offer. If the debt is over 3 years old, offer 25%; 2 to 3 years old, offer 50%; less than 2, offer 75%. Lump sum gets the best deals. Payment plans have to be very short termed.

Ask that an authorized agent of the collection agency sign and return a copy of your letter to indicate acceptance of your offer. Put lines at the bottome for signature, date, and print name. When you get the signed copy, send them a money order. Do not give them direct access to your bank account.

The collection agency may respond with a counter offer. You may want to make your initial offer on the low side and see what they come up with. Just be sure you have the agreement in writing and keep it, along with your payment proof, forever.

By: bud68

bud68 — Wed, 18 Feb 2009 22:27:17 +0000

Depends on what you mean by “fix.” If the negatives are true, you can’t remove them.